100万投资理财完善计划:黄金和股票一样而不差 投资理

发布日期:2021-01-21 21:26   来源:未知   阅读:

  因为王先生的风险偏好为中等,其家庭的规划重点应是对资产的公道配置, 根据王先生的投资教训和家庭现况,嘉丰瑞德理财师建议在统筹稳固性和保障性的同时,寻求更高的投资收益。在资产配置时,可抉择以下产品种类:保险、货币基金、固定收益类产品、什物黄金、股票型基金等。但因为目前股市行情不幻想,所以金融资产的股票投资比例少一些,而着重于保值且风险绝对较小一些的固定收益类产品组合。

  王先生由于是家庭的支柱,jautaa.com,其妻子不上班,没有工资起源,王先生又常常开车,王先生是家庭的顶梁支柱,假如王先生产生什么意外,家庭将失去经济来源。为防备家庭收入中止的危险,首先要进行保险计划。二人能够先购置基础险,如重大疾病险、意外身故险、医疗保险、失业保险、养老保险等,被保险人为夫妻二人,依据王先生的家庭情形,倡议总共购买5万元的保险产品。

  王先生,今年有40岁,国度公务员,月收入8000元,天天开车高低班,其妻子是一个全职太太38岁,负责照料家里,有一个女儿,今年13岁,刚上初一。双方父母身材健康,生涯独破,不须要供养。王先生现有一套屋子,贷款已还完,有一辆车子。家庭日常开销:4000元/月;汽车开销:2000元/月;女儿教导开销:1000元/月;简直存不下钱。王先生当初有100万元闲暇资金征询嘉丰瑞德理财师该如何进行投资?

  建议以实物黄金为主,投资额度普通不超过家庭可投资金融资产的10%。根据王先生家庭的详细情况,建议投资5万元的实物黄金。

  2)其次王先生还可以在嘉丰瑞德认购30万元的月月盈,如果投资期限为3年,则每月收益为2700元(300000*0.9%),这样王先生的家庭每月的可用资金就近10000元了(8000+2700),可以进步一点生活品德,帮女儿请更好的辅导老师。

  根据王先生现有情况,嘉丰瑞德理财师提议每年在做一次按期“财富体检”。作出相应的财产配置调剂。

  根据王先生家庭的详细情况,投资在高风险资产上的资金占比不宜过高,个别在5%以内。建议选额关闭型的股票型基金,博取较高的投资收益。

  【理财建议】

  (3)黄金投资

  2、投资规划

  (1)货泉基金:余额宝[微博]挂钩的是天弘货币基金,投资门槛1元起,截止2014年4月2日7日年化收益率5.3560%,可以将家庭的5万元备用金投入,赎回时光较机动,资金取用便利,可以备不断之需。

  【案例剖析】

  (2)固定收益类产品:

  (4)投资股票型基金

  1、保险规划

  1)王先生可以在嘉丰瑞德认购50万元的宜盛宝,按年化11%盘算,1年后到的收益为55000元(50*(1+11%)1),即是每月的投资收益近4600元(55000/12),占王先生的月工资收入近57%(4600/8000*100%);如果50万元作为长期投资,3年期的该品位产品的年化收益为12%,3年后该产品的本金跟收益共计702464(500000*(1+12%)3)元。

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